1. Conformidade regulamentar
Atuar como principal ponto de contacto para submissões às entidades reguladoras, acompanhar a evolução da regulamentação e transformar as alterações em planos de implementação concretos.
Prepare documentos do conselho e do comitê sobre riscos de conformidade, incidentes, mudanças regulatórias e marcos de licença.
2. Função AML/CFT e MLRO
Atuar como responsável designado pela comunicação de operações suspeitas (MLRO) da entidade britânica, assumindo a responsabilidade integral pela estrutura de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).
Supervisionar a devida diligência do cliente (CDD/KYB), a devida diligência aprimorada (EDD), a triagem de sanções, a identificação de PEP e o monitoramento contínuo.
Revise e aprove a integração de comerciantes de alto risco, casos complexos e escalonamentos de monitoramento de transações.
Gerencie o arquivamento de SARs, relatórios internos de atividades suspeitas e a ligação com as autoridades e reguladores do Reino Unido.
Conduza avaliações de risco AML em toda a empresa e garanta o alinhamento com as expectativas da FCA.
3. Monitoramento de conformidade e supervisão de segunda linha
Projetar e executar o Programa Anual de Monitoramento de Conformidade, incluindo definição de escopo, testes, relatórios e rastreamento de remediação.
Forneça aprovação de conformidade de segunda linha para novos produtos, serviços, parceiros e mudanças comerciais relevantes.
Supervisionar riscos de terceiros e de terceirização, incluindo DDQs, auditorias de parceiros e conformidade de esquemas (Visa, Mastercard, Amex).
Apoie auditorias internas e externas, inspeções regulatórias e solicitações de due diligence de parceiros.